Met DeFi kan je transacties uitvoeren door interacties met Smart Contracts aan te gaan en beveiligde digitale wallets te gebruiken om toegang te krijgen tot jouw bezit/activa.

De meeste handelingen/activiteiten die worden aangeboden door traditionele banken die door de overheid uitgegeven fiat-valuta's (zoals de Dollar, de Euro etc.) gebruiken, kunnen ook worden gedaan door deelnemers die cryptocurrency gebruiken, zoals lenen, uitlenen, rente verdienen, goederen verhandelen, verzekeringen afsluiten en meer. DeFi-services zijn meestal sneller, betaalbaarder en eenvoudiger, en er worden voortdurend nieuwe voordelen en functies ontwikkeld.

DeFi versus gecentraliseerde financiën
De standaard binnen het financiële systeem waarin de wereld momenteel draait, is er een van centralisatie, met betalingen, leningen en handelsactiviteiten via intermediairs die lokaal streng gereguleerd zijn. In de wereld van gecentraliseerde financiën krijgt niet iedereen toegang tot bepaalde financiële diensten of mag niet iedereen een bankrekening aanmaken. DeFi daarentegen heeft het potentieel om wereldwijd miljarden individuen financieel te bevrijden die momenteel geen toegang hebben tot bankdiensten. In principe heb je alleen een smartphone nodig om toegang te krijgen!

Dit is echt revolutionair en het doorbreekt de barrières van het huidige systeem. Dit is wat we bedoelen met "Let's TakeItBack!"

Hoe werkt DeFi?

01 DAO's.

Gedecentraliseerde Autonome Organisaties (DAO's). Zie hoofdstuk 10 van onze gratis gids.

02 P2P (Peer to Peer) uitlenen en lenen.

Door middel van peer-to-peer lenen/uitlenen kunnen mensen geld lenen van/uitlenen aan andere mensen zonder tussenkomst van een financiële instelling.

03 Voorspellings-markt.

In op blockchain gebaseerde voorspellingsmarkten die gebruikmaken van de wijsheid van de massa, kunnen gebruikers stemmen en geld wisselen over de uitkomst van evenementen.

04 Verzekeringen.

Biedt verzekeringen aangedreven door blockchain die het gebruik van traditionele verzekeringspolissen vervangt. Ten tweede biedt het een verzekering die is gebouwd op de blockchain die de risico's van DeFi-activiteit minimaliseert. Dit beschermt personen die bijvoorbeeld in cryptocurrencies investeren tegen zaken als Smart Contract exploitatie en aanvallen op het DeFi-protocol.

05 Analyse en risicobeheer.

Helpt bij gegevensanalyse voor risico-inschatting en -beperking.

06 Infrastructuur ontwikkeling.

Biedt de tools om blockchain-oplossingen te ontwikkelen, integreren en compileren.

07 Betaal-oplossingen.

Biedt alternatieven voor oude betalingssystemen die sneller, veiliger en transparanter zijn.

08 Naleving en KYT (in plaats van KYC).

Biedt Know Your Transaction (KYT) aan in plaats van Know Your Customer (KYC) dat transactiegedrag volgt in plaats van gebruikersidentiteit. KYT richt zich op de transacties zelf. Worden er bijvoorbeeld ongebruikelijk hoge bedragen aan transacties gedaan? Is er een poging om de aandacht te verdoezelen of te vermijden door consequent transacties op of onder een bepaald niveau uit te voeren?

09 Digitale identiteit.

Biedt draagbare zelf-soevereine identiteit die veilig en privé is.

10 Vermogensbeheer.

Maakt het mogelijk om digitale activa te kopen, verkopen, over te dragen, in te zetten en rente te verdienen.

11 Gedecentraliseerde uitwisseling.

Een van de belangrijkste toepassingen van DeFi, gedecentraliseerde beurzen, kunnen de handelsactiviteit binnen het ecosysteem een nieuwe betekenis geven. Ze bestrijken een breed scala aan activiteiten, waaronder handel in activa en derivaten. Er is geen kans op markt- of activamanipulatie omdat er geen gecentraliseerde autoriteit in een dominante positie. Bovendien bieden gedecentraliseerde uitwisselingen, dankzij de digitale transformatie van de blockchain, lagere wisselkosten, snellere afwikkeling en volledig eigendom over hun digitale activa.

12 Gaming en Esports.

Met DeFi kunnen game-ontwikkelaars munten gebruiken om de nieuwste incentive- of beloningsmodellen te integreren. Omdat gebruikers meer technisch onderlegd zijn en ontvankelijker zijn voor moderne technologieën, zullen gaming en eSports zelfs een van de belangrijkste marktplaatsen worden.

13 Tokenisatie.

Een van de belangrijkste componenten van het DeFi-ecosysteem is tokenisatie van activa. Tokenization is het proces van het genereren, uitgeven en beheren van digitale activa op een blockchain-netwerk. Elk type (traditioneel) activum kan worden getokeniseerd en op een blockchain worden bewaard, waardoor in feite een nieuw economisch systeem wordt geïntroduceerd.

Is DeFi veilig te gebruiken?

Wat is veilig? Dat hangt vaak ook af van iemands standpunt, verwachtingen en andere variabelen. In de traditionele financiële wereld kunnen de risico's van het gebruik van diensten en producten over het algemeen worden opgelost met tussenpersonen, de bedrijven die deze diensten of producten aanbieden, wetshandhavers, waakhonden of rechtbanken. In DeFi moet je rekening houden met andere risico's en manieren aanleren om veilig te navigeren.

Laten we eens inzoomen op enkele risico's.

Smart Contract-risico's
Als je per ongeluk geld naar een onjuist adres of via een onjuist netwerk verzend, is de transactie onomkeerbaar. Zogenaamde Oracles vormen een ander technologisch risico voor Smart Contracts. Veel Smart Contracts die afhankelijk zijn van externe gegevens, zoals bijvoorbeeld PriceFeeds, moeten via oracles worden uitgevoerd. De beoogde uitvoering van een Smart Contract komt echter in gevaar wanneer die oracles falen of worden gecompromitteerd door hackers.

Exploits en kwetsbaarheden 
Er kunnen fouten bestaan/ontstaan met/in de ontwikkelde code van Smart Contracts. Omdat DeFi afhankelijk is van openbaar toegankelijke (Open Source) code, kunnen technisch onderlegde personen bugs/zwakheden in de code opsporen en hiervan profiteren. Hoewel sommige defecten per ongeluk worden ontdekt, zijn andere het gevolg van kwaadwillige pogingen om van je te profiteren. Je moet je altijd bewust zijn van de potentiële technologische risico's wanneer je deelneemt aan het DeFi-ecosysteem.

Marktrisico's

De prijs van cryptocurrencies kan door verschillende omstandigheden plotseling en onverwacht stijgen of dalen, waardoor de markt voor digitale activa bijzonder volatiel/beweeglijk is.

Red Flags, Scams & Rug Pulls
Wanneer slechts een paar crypto wallet bezitters bijna de helft van de beschikbare voorraad van een bepaalde token bezitten, is dat een enorm waarschuwingssignaal. Je kan de distributie/verdeling van tokens bekijken op een blockchain-verkenner (zoals Etherscan voor Ethereum).

Een exit-scam (ook bekend als een rug pull) vindt plaats wanneer ontwikkelaars met slechte bedoelingen een cryptocurrency-project lanceren. Aanvankelijk opereren ze als een legitiem project en na een tijdje gaan de ontwikkelaars ervandoor met het geld van investeerders en laten ze het in de steek.

Impermanent Loss

Impermanent Loss is een veelvoorkomend risico voor liquiditeitsverschaffers (Liquidity Providers) dat optreedt wanneer een liquiditeitsverschaffer een kortstondig kapitaalverlies ervaart als gevolg van volatiliteit in één van de twee activa van een handelspaar. Dit veroorzaakt een ongelijke markt en veel lagere winsten dan wanneer de liquiditeitsverschaffer gewoon zijn activa had aangehouden.

Hoe risico's in DeFi te beheren?

Hoofdstuk 6 van onze gratis gids “Hoe zit het met beveiliging/veiligheid?” legt uit hoe mogelijke risico's kunnen worden geïdentificeerd en hoe deze kunnen worden beperkt en beheerd.

"Bitcoin is zeer ideologisch bevredigend, het is mijn vorm van politiek activisme, maar het is ook een enorme zakelijke kans." - Erik Voorhees

Wat mensen over ons zeggen